Se constituer un patrimoine
Afin de faire face aux différents évènements de la vie, il est primordial de se constituer et de développer son patrimoine. Il peut prendre diverses formes (immobilier, assurance-vie, etc…) et se constituer progressivement en fonction de vos besoins et de vos objectifs, que nous établirons ensemble lors de l’étude patrimoniale.
Pourquoi ?
A différent moment de sa vie, on envisage de se constituer un patrimoine, en achetant sa résidence principale ou en investissant pour préparer sa retraite par exemple. Il est essentiel de se fixer ses objectifs et ses besoins au préalable pour s'assurer que les solutions choisies y correspondent pleinement.
Comment ?
Le patrimoine peut prendre différentes formes, avoir un patrimoine diversifié permet de se prémunir contre des évènements imprévus et le rendre moins sensible à l'activité économique. La construction de son patrimoine est un exercice de préparation et de prévision sur le long terme. Mon rôle est de vous aider à déterminer les placements qui sont le plus adaptés pour vous.
Les principaux leviers
Il existe 3 principaux leviers pour la constitution d'un patrimoine : la transmission par héritage ou donation, l'épargne et l'endettement. La transmission est la forme la plus classique et ne demande pas d'apport. L'épargne quant à elle vous permet de vous constituer un capital en versant des sommes régulièrement, bien investie elle pourra même être source de plus-value. Enfin, l'endettement est un levier complémentaire qui vous permet d'emprunter pour investir et ainsi vous dégager des revenus une fois le crédit soldé.
Focus sur l'investissement locatif
La clé du succès d'un investissement locatif repose sur le bon ration entre revenus locatifs et prix d'acquisition. Le financement est un élément clé à prendre en considération. Au delà de son impact patrimonial important, l'investissement immobilier peut présenter des avantages fiscaux importants, notamment dans le neuf où le prix d'acquisition pourra déclencher une réduction d'impôts.
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